เลเวอเรจ (leverage) เป็นคำที่นักลงทุนพบบ่อยมากโดยเฉพราะในการเทรด forex วันนี้เราจะพากันทำความรู้จักกับ เลเวอเรจ (leverage) คืออะไร, ความสัมพันธ์ระหว่าง leverage กับ margin,ประโยชน์จากการใช้ leverage, ข้อจำกัดของ leverage และการใช้เลเวอเรจในการเทรด Forex และรูปแบบอื่นๆนะครับ
เลเวอเรจ (leverage) คืออะไร?
ในทุกการลงทุนที่มี leverage คุณจะได้ยินคำว่า leverage ratio ซึ่งอัตราเหล่านี้จะนำมาคำนวณเพื่อระบุตัวเลขเงินลงทุนที่ต้องจ่ายในอัตราที่ต่ำกว่าจริง โดยทั่วไปแล้วอัตราเลเวอเรจจะกำหนดโดยโบรกเกอร์ซึ่งก็จะแตกต่างกันตามประเภทบัญชีที่นักลงทุนเปิดใช้งาน เช่น ถ้าเป็นเทรดเดอร์รายใหม่ก็แนะนะให้เปิดบัญชีที่มีเลเวอเรจที่ไม่สูงมากนักอย่าง 1:1 จนถึง 1:100 แต่ถ้ากรณีที่คุณมั่นใจแล้วว่าเอาอยู่ก็สามารถเปิดบัญชีที่มีเลเวอเรจสูงกว่านี้ได้อย่าง 1:500 หรือ 1:1000
ตัวอย่างเช่น หากต้องการเปิดออร์เดอร์ซื้อสินทรัพย์(คาดว่าราคาจะขยับสูงขึ้น) ที่ราคา $3 จำนวน 1,000 หน่วย คุณจะต้องใช้เงินจริงในการลงทุนทั้งหมด $3,000 แต่ถ้าบัญชีที่คุณถืออยู่มี leverage 1:100 จำนวนเงินที่ต้องจ่ายจะลดลงเหลือเพียง $30 ซึ่งต้องทำความเข้าใจว่ากำไรที่ได้มานั้นจะคิดตามเงินลงทุนจริงที่ไม่มี leverage เข้ามาช่วย หมายความว่า ถ้าสินทรัพย์นั้นราคาขยับขึ้นไปที่ $5 กำไรที่คุณได้รับจะเท่ากับ (5$-3$) x 1,000 = $2,000 เพราะนี้คือเลเวอเรจที่จะเป็นแรงยกสำคัญในการทำกำไรตามที่นักเทรดตั้งใจไว้
ความสัมพันธ์ระหว่าง leverage กับ margin
สองคำนี้มักปรากฏอยู่ในกระดานเทรดซึ่งนักลงทุนน่าจะคุ้นเคยกันดี แต่ทราบหรือไม่ว่าแท้จริงแล้วทั้ง leverage กับ margin มีความเกี่ยวเนื่องกันมากกว่านั้น
โดย leverage ไม่ใช่ margin ทั้งสองสิ่งนี้คือคนละอย่างกัน ซึ่งอย่างที่นักลงทุนเข้าใจว่าเลเวอเรจจะช่วยสร้างอำนาจในการทำกำไรที่สูงขึ้นโดยไม่ต้องจ่ายเงินทุนแบบเต็มจำนวน ส่วนมาร์จิ้นเองก็ไม่ได้หมายถึงส่วนต่างของกำไรที่ได้จากการลงทุนเพียงอย่างเดียว แต่มาร์จิ้นคือหลักค้ำประกันชั้นยอดที่จะอนุมัติให้คุณสามารถใช้เลเวอเรจได้ต่อไป กล่าวคือมาปริมาณมาร์จิ้นหรือเงินทุนสุทธิในบัญชีจะเป็นเครื่องประกันความเสี่ยงระหว่างนักลงทุนกับเจ้าของเงินยืมหรือโบรกเกอร์นั้นเอง
ประโยชน์จากการใช้ leverage
Leverage เป็นเครื่องมือที่สร้างมาเพื่อเพิ่มความสามารถในการทำกำไรให้กับนักลงทุนโดยแท้ เพราะประโยชน์หลักของการใช้เลเวอเรจคือการสนับสนุนกำลังซื้อเพื่อช่วยให้คุณสามารถเทรดในปริมาณที่ใหญ่กว่าความเป็นจริงได้ ด้วยวิธีนี้จะเปิดโอกาสให้คุณรับผลตอบแทนในขนาดที่มากกว่าปกติหากการคาดการณ์ของคุณแม่นยำพอ อย่างไรก็ตามคุณต้องทำความเข้าใจก่อนว่า leverage ratio ที่คุณจะได้รับจะมาจากบัญชีการเทรดที่คุณเลือกจากโบรกเกอร์ตั้งแต่แรก ซึ่งบางแพคเกจอาจไม่ยืดหยุ่นพอที่จะให้คุณใช้เลเวอเรจในอัตราที่สูงได้
ผู้ที่ประสบความสำเร็จทางการเงินทั้งหลาย มักรู้จักวิธีใช้ leverage อย่างเชี่ยวชาญ โดยปัจจุบันเลเวอเรจเข้ามามีอิทธิพลต่อตลาดทุนเป็นอย่างมาก เพราะผู้คนทั่วไปมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนมากขึ้น ใครล่ะที่ไม่อยากลงทุนทั้งๆ ที่ทราบดีว่าจะก่อให้เกิดผลกำไร แต่ปัญหาติดอยู่ที่ปริมาณเงินทุนที่จะนำไปซื้อขาย จึงเป็นเรื่องดีที่ leverage จึงเข้ามาแก้ไขปัญหานี้
ข้อจำกัดของ leverage
Leverage เป็นโมเดลที่สามารถนำไปใช้ได้หลายมิติ จะสังเกตได้จากนักลงทุนระดับเซียนที่มีการวางแผนการทำกำไรควบคู่ไปกับ leverage ได้อย่างคล่องแคล่ว แต่ภายใต้คุณประโยชน์ที่สามารถใช้งานได้จริงนั้น นักเทรดต้องระมัดระวังการใช้ leverage โดยเฉพาะเมื่อคุณไม่เข้าใจหลักการทำงานอย่างแท้จริง เพราะ leverage สามารถเพิ่มอำนาจการทำกำไรได้หลายเท่าตัว นั่นก็หมายถึงโอกาสที่จะขาดทุนได้หลายเท่าตัวเช่นกัน
จึงมีคำเตือนจากนักลงทุนมากประสบการณ์หลายท่านว่า สำหรับเทรดเดอร์รายใหม่ควรพยายามหลีกเลี่ยงการใช้ leverage ในช่วงแรกที่มีการลงทุน ซึ่งไม่ใช่ว่า leverage ไม่ดี แต่เป็นเพราะนักเทรดเหล่านั่นอาจไม่สามารถใช้เลเวอเรจได้เกิดประโยชน์สูงสุดเท่านั้นเอง
การใช้เลเวอเรจในการเทรด Forex
leverage จะมีการใช้งานบ่อยมากในการเทรดตราสารอนุพันธ์เช่น Forex หรือ CFD (Contract for Difference)
การลงทุน Forex เป็นตัวอย่างที่ดีในการลงทุนแบบใช้เลเวอเรจ เช่น การเปิดคำสั่งซื้อ GBP/USD ที่ราคา $1.38820 ขนาดสัญญา 1 ล็อตมาตรฐาน(100,000 GBP) หากไม่มีเลเวอเรจ เทรดเดอร์ต้องใช้เงินทุนตั้งต้นสูงถึง $138, 820 ดอลล่าร์ถึงจะเปิดคำสั่งได้ แต่ด้วยการใช้เลเวอเรจเช่น 100 เท่า เทรดเดอร์เพียงวางหลักประกัน $1,388.2 ดอลล่าร์ก็สามารถเปิดคำสั่งได้แล้ว
เมื่อราคาเพิ่มขึ้นถึง $1.39020 หลังจากเทรดเดอร์ปิดคำสั่งแล้วจะได้รับกำไร $200 ดอลล่าร์ คิดเป็น 14% ของเงินทุน ($200/$1,388.2) ซึ่งเป็นผลตอบแทนที่ดีเมื่อเปรียบเทียบอัตราผลตอบแทน 0.14% ($200/$138,820)ในกรณีที่ไม่มีเลเวอเรจ(การขาดทุนก็เช่นกัน)
ซึ่งเลเวอเรจยิ่งสูง เงินทุนตั้งต้นจะยิ่งต่ำและความเสี่ยงยิ่งสูง
เทรด Forex ด้วยเลเวอเรจสูงถึง 1:200 กับโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ-Mitrade 1.Mitrade เป็นโบรกเกอร์ Forex และ CFD ที่นิยมมากในหมู่นักลงทุน ปัจจุบันมี 270,000+ ลูกค้าทั่วโลกและได้รับรางวัลมากมาย 2.MiTrade ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานด้านการเงินของเกาะเคย์แมน (CIMA) ด้วยใบอนุญาต SIB เลขที่ 1612446 ทำให้การดำเนินงานต้องเป็นไปตามข้อบังคับของ CIMA Mitrade จึงเป็นโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือได้ 3.MiTrade นำเสนอคู่สกุลเงินมากถึง 60 คู่ให้เทรด รวมถึงคู่สกุลเงินที่ยอดนิยมต่างๆ เช่น EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, EUR/GBP เป็นต้น 4.MiTrade เสนอเครื่องมือจัดการความเสี่ยงต่าง ๆ เช่น stop-loss/trailing-stop และระบบป้องกันยอดคงเหลือติดลบให้ใช้ฟรี 5.MiTrade เสนอเลเวอเรจสูงถึง 1:200 และขนาดสัญญาชั้นต่ำ 0.01 ล็อต 6.MiTrade เสนอสเปรดการเทรด Forex ที่ต่ำและไม่เก็บค่าคอมมิชชั่นในการเทรด |
สรุป
เลเวอเรจ (Leverage) เป็นเครื่องมือที่สามารถนำไปใช้ประโยชน์ได้ในหลายมิติ ขึ้นอยู่กับความรู้ความเข้าใจของผู้ใช้งาน นักลงทุนส่วนใหญ่ที่หวังใช้เลเวอเรจเพียงเพราะเห็นตัวอย่างจากคนอื่นๆ โดยไม่ได้ศึกษาเพิ่มเติม อาจจะลงเอยด้วยการขาดทุนอย่างมหาศาล ซึ่งการใช้เลเวอเรจที่มีประสิทธิภาพ นักลงทุนจะต้องประเมินแผนการทำเงินคร่าวๆ อันประกอบไปด้วย ต้นทุนที่มีอยู่ ผลกำไรที่ต้องการ อัตราเลเวอเรจที่ต้องใช้ สินทรัพย์ที่เหมาะสม ระยะเวลาในการเทรด และอย่าลืมตั้งจุด take profit/cut loss ไว้ด้วย ซึ่งหากคุณวางแผนแบบนี้เป็นประจำ คุณจะเข้าใจอนุภาพของเลเวอเรจในด้านบวกที่หลายคนต่างต้องการ
