ก่อนจะไปติดตาม 10 คู่เงินน่าเทรด ในตลาด Forex เราขออธิบายคร่าวๆ ก่อนว่าตลาดแห่งนี้คืออะไร และมีรูปแบบการทำงานอย่างไร ตลาดเงินตราต่างประเทศ (Foreign Exchange Market) คือ ตลาดที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างประเทศระหว่างกัน โดยแต่ละสกุลก็มีการเปลี่ยนแปลงของราคาอยู่ตลอดเวลา ทำให้นักลงทุนสามารถเข้ามาทำกำไรจากสภาวะที่ราคาเกิดการเปลี่ยนแปลงได้นั่นเอง
ปัจจุบันตลาดฟอเร็กซ์มีมูลค่าการซื้อขายต่อวันมากกว่า 5 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งเป็นตลาดที่มีมูลค่าการซื้อขายต่อวันใหญ่เป็นอันดับหนึ่งของโลก และด้วยมูลการซื้อขายต่อวันที่มากขนาดนี้ ทำให้สภาพคล่องของเม็ดเงินที่หมุนเวียนในตลาดอยู่ในระดับสูง ซึ่งเป็นเหตุผลที่ทำให้สถาบันการเงิน ธนาคารกลาง บริษัทข้ามชาติ และนักลงทุนรายย่อย เลือกตลาดแห่งนี้เป็นช่องทางการทำกำไรอีกช่องทางหนึ่ง
สำหรับนักลงทุนรายย่อยที่กำลังเริ่มต้นศึกษาวิธีการลงทุนในตลาดแห่งนี้ อาจจะเกิดความสับสนเล็กน้อยในการลงทุน เนื่องจากตลาดฟอเร็กซ์นั้นมีสกุลเงินให้เลือกลงทุนมากมายหลายคู่ และแต่ละคู่เงินนั้นก็มีการเคลื่อนไหวของราคาที่แตกต่างกัน การเลือกลงทุนในคู่เงินแต่ละประเภทจึงส่งผลกระทบต่อพอร์ตการลงทุนโดยตรง ดังนั้นโปรดติดตาม 10 คู่เงินน่าเทรด ที่นักลงทุนส่วนใหญ่เลือกเทรดมากที่สุด
คู่เงินคืออะไร และมีวิธีการจัดหมวดหมู่อย่างไร?
10 คู่เงินน่าเทรด คือ สกุลเงินที่นักลงทุนส่วนใหญ่เลือกเทรด แต่สำหรับนักลงทุนมือใหม่สิ่งที่คุณควรให้ความสนใจก็คือ การทำความเข้าใจเกี่ยวกับ “คู่เงิน” และวิธีการจัดหมวดหมู่ของ “คู่เงิน” เพราะนี่คือพื้นฐานที่นักลงทุนฟอเร็กซ์ต้องรู้ จากที่กล่าวไปข้างต้นเกี่ยวกับตลาดฟอเร็กซ์ ทุกท่านคงจะทราบดีแล้วว่า ตลาดฟอเร็กซ์นั้นเป็นการซื้อขายแลกเปลี่ยนระหว่างเงิน 2 สกุล ดังนั้นการแจ้งราคาของสกุลเงินจึงถูกแสดงออกมาในรูปแบบของ “คู่เงิน” และเพื่อให้ง่ายต่อการจดจำองค์กรมาตรฐานสากล International Organization for Standardization หรือ (ISO) จึงได้ออกข้อกำหนด ISO 4217 เพื่อแสดงสกุลเงินในรูปแบบ 3 ตัวอักษร เช่น THB, USD, JPY, GBP เป็นต้น
สิ่งสำคัญอีกข้อที่คุณจำเป็นต้องรู้คือ “วิธีการจัดหมู่ของคู่เงิน” การจัดหมวดหมู่คู่เงินจะมีอยู่ทั้งหมด 2 รูปแบบได้แก่ คู่เงินหลัก (Major Currency Pairs) และคู่เงินรอง (Minor currency pairs)
คู่เงินหลัก (Major Currency Pairs)
10 คู่เงินน่าเทรด ประเภทคู่เงินหลัก คือ สกุลเงินในตลาดฟอเร็กซ์ที่นักลงทุนส่วนใหญ่นิยมเทรดมากที่สุด โดยทุกคู่เงินจะประกอบไปด้วยสกุลเงินดอลลาร์ (USD) เสมอ ซึ่งเงินสกุลหลักจะมีทั้งหมด 8 สกุล ประกอบไปด้วย
- USD (ดอลลาร์สหรัฐ)
- EUR (ยูโร)
- GBP (ปอนด์อังกฤษ)
- AUD (ดอลลาร์ออสเตรเลีย)
- JPY (เยน)
- CHF (ฟรังก์สวิส)
- CAD (ดอลลาร์แคนาดา)
- NZD (ดอลลาร์นิวซีแลนด์)
สกุลเงินทั้ง 8 นี้เป็นสกุลเงินที่มีปริมาณการซื้อขายมากที่สุดในตลาดฟอเร็กซ์ ซึ่งเราสามารถจัดเรียงเป็น 7 คู่สกุลเงิน โดย 7 คู่สกุลเงินหลักจะมีอิทธิพลในการฟอเร็กซ์เป็นอย่างมาก ในแง่ของการซื้อขายและความผันผวน
7 คู่สกุลเงินหลักประกอบไปด้วย
- EUR/USD : ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ
- USD/JPY : ดอลลาร์/เยน
- GBP/USD : ปอนด์/ดอลลาร์สหรัฐ
- AUD/USD : ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ดอลลาร์สหรัฐ
- USD/CHF : ดอลลาร์สหรัฐ/ฟรังก์สวิส
- USD/CAD : ดอลลาร์สหรัฐ/ดอลลาร์แคนาดา
- NZD/USD : ดอลลาร์นิวซีเลนด์/ดอลลาร์สหรัฐ
คู่เงินรอง (Minor currency pairs)
10 คู่เงินน่าเทรด ประเภทคู่เงินรอง คือ สกุลเงินในตลาดฟอเร็กซ์ที่นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่นิยมเทรด เหตุผลที่เป็นเช่นนี้ก็เพราะว่า สกุลเงินรองเป็นสกุลเงินที่มีความผันผวน อีกทั้งยังมีอิทธิพลต่อสกุลเงินอื่นค่อนข้างต่ำ แต่อย่างไรก็ตามคู่เงินรองก็ยังคงเป็นองค์ประกอบสำคัญของตลาดฟอเร็กซ์ และยังคงเป็นปัจจัยสำคัญที่ขาดไปไม่ได้ เพราะเป็นคู่เงินเฉพาะอาจที่ตอบโจทย์สำหรับนักลงทุนบางราย
7 คู่สกุลเงินรองประกอบไปด้วย
- EUR/CHF : ยูโร/ฟรังก์สวิส
- EUR/GBP : ยูโร/ปอนด์
- GBP/JPY : ปอนด์/เยน
- EUR/CAD : ยูโร/ดอลลาร์แคนาดา
- CAD/JPY : ดอลลาร์แคนาดา/เยน
- AUD/NZD : ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ดอลลาร์นิวซีแลนด์
- NZD/CAD ดอลลาร์นิวซีแลนด์/ดอลลาร์แคนาดา
Cross Currency
10 คู่เงินน่าเทรด ประเภท Cross Currency คือ คู่สกุลเงินใดๆ ก็ตามที่ไม่มี USD มาเกี่ยวข้อง ซึ่งจะเป็นคู่สกุลเงินที่สามารถผูกกับสกุลใดๆ ก็ได้ ดังนั้นการเข้าเทรดใน Cross Currency จึงไม่นิยมมากนัก เนื่องจากสกุลเงินที่ไม่มีความเกี่ยว
ข้องกันถูกนำมาจับคู่ ย่อมทำให้การเคลื่อนไหวของราคาอยู่ในระดับต่ำ แต่ในบางครั้งเราก็สามารถใช้กลยุทธ์บางประเภทในการเข้าเทรดใน Cross Currency ได้เช่นกัน
ตัวอย่าง Cross Currency
- CHF/JPY : ฟรังก์สวิส/เยน
- AUD/CHF : ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ฟรังก์สวิส
- CAD/AUD : ดอลลาร์แคนาดา/ดอลลาร์ออสเตรเลีย
- HKD/SGD : ดอลลาร์ฮ่องกง/ดอลลาร์สิงคโปร์
- CHF/NOK : ฟรังก์สวิส/โครนนอร์เวย์
10 อันดับคู่เงินน่าเทรด
10 คู่เงินน่าเทรด ที่เราจะแนะนำต่อไปนี้จะประกอบไปด้วย 7 คู่สกุลเงินหลัก และ 3 คู่สกกุลเงินรอง พร้อมแสดงปริมาณการซื้อขายของแต่ละคู่เงิน รวมไปถึงปัจจัยสำคัญที่มีผลกระทบต่อคู่เงินแต่ละประเภท โปรดติดตามคู่เงินที่น่าสนใจต่อไปนี้
1. EUR/USD : ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ
ใน 10 คู่เงินน่าเทรด EUR/USD เป็นคู่เงินที่มีสัดส่วนการซื้อขายสูงที่สุดในคู่สกุลเงินหลัก เนื่องจากยูโรและดอลลาร์สหรัฐเป็นคู่สกุลเงินที่มีอิทธิต่อกันค่อนข้างสูง หากมองตามภาพรวมตลาดโลก การซื้อขายระหว่างสหภาพยุโรปและกลุ่มพันธมิตรที่ถือเงินดอลลาร์ย่อมมีผลกระทบต่อกัน ปัจจัยหลักที่มีผลต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาคือ อัตราดอกเบี้ยที่ถูกกำหนดโดยธนาคารกลางยุโรป (European Central Bank) และธนาคารกลางสหรัฐ (The Federal Reserve) หาก
ดอกเบี้ยสกุลเงินใดที่ค่ามากกว่า ก็จะมีแนวโน้มแข็งค่าขึ้นเนื่องจากดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นหมายถึงผลตอบแทนจากการลงทุนที่มากกว่า นักลงทุนจึงแห่ถือเงินในประเทศที่ให้ผลตอบแทนมากกว่านั่นเอง
2. USD/JPY : ดอลลาร์/เยน
USD/JPY เป็นหนึ่งใน 10 คู่เงินน่าเทรด ที่มีสุดส่วนการซื้อขายรองลงมาจาก EUR/USD เหตุผลที่ทำให้คู่เงิน USD/JPY เป็นคู่เงินที่มีปริมาณการซื้อขายมากก็เพราะว่า ประเทศญี่ปุ่นถูกจัดเป็นแหล่งอุตสาหกรรมขนาดใหญ่อันดับ 3 ของโลก อีกทั้งสหรัฐอเมริกายังเป็นลูกค้ารายสำคัญที่มีสัดส่วนการค้าถึง 17.8% ตามการอ้างอิงจาก Wikipedia ที่ได้มีการบันทึกไว้ ปัจจัยสำคัญที่มีผลต่อ USD/JPY จะขึ้นอยู่กับการประกาศดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐ (FED) และธนาคารกลางญี่ปุ่น(BOJ) หากมีการประกาศขึ้นดอกเบี้ยจะมีแนวโน้ม USD แข็งค่าและ JPY อ่อนค่าลง นอกจากนี้ภัยพิบัติในประเทศญี่ปุ่นยังเป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่ทำให้้เงินเยนอ่อนค่า
3. GBP/USD : ปอนด์/ดอลลาร์สหรัฐ
GBP/USD มีสัดส่วนการซื้อขายสูงถึง 14% เมื่อเทียบกับคู่สกุลเงินอื่นๆทั้งหมดยังคงอยู่ใน 10 คู่เงินน่าเทรดเสมอมาเนื่องจากอิทธิพลของเงินปอนด์ที่มีผลกระทบกับดอลลาร์สหรัฐอยู่เป็นประจำ อีกทั้งสหราชอาณาจักรยังมีสัดส่วน GDP สูงถึง 73% เทียบได้กับ NYC ของสหรัฐอเมริกา ดังนั้นปัจจัยหลักการแข็ง-อ่อนค่า ของ GBP/USD จึงสามารถดูได้จากการเติบโตทางเศรษฐกิจของสองประเทศ หากประเทศใดที่มีการเติบโตร้อนแรงมากกว่า แนวโน้มการแข็งค่าของสกุลเงินจะตกเป็นของประเทศดังกล่าว
4. AUD/USD : ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ดอลลาร์สหรัฐ
จาก 10 คู่เงินน่าเทรด AUD/USD ถือเป็นคู่เงินสำคัญที่นักลงทุนนิยมเทรด เนื่องจากออสเตรเลียเป็นประเทศการค้าที่อยู่ในกลุ่มพันธมิตรอินโดแปซิฟิก และมีการเปลี่ยนแปลงของราคาสอดคล้องกับสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ทุกครั้งที่มีการประกาศปรับลดดอกเบี้ยจาก FED สกุล AUD จะได้รับผลกระทบเสมอ เนื่องจากความแตกต่างของดอกเบี้ยระหว่าง FED และธนาคารกลางออสเตรเลีย (RBA) จะเป็นตัวชี้วัดที่บ่งบอกว่าสกุลเงินใดจะมีแน้วโน้มแข็ง-อ่อนค่า
5. USD/CHF : ดอลลาร์สหรัฐ/ฟรังก์สวิส
จาก 10 คู่เงินน่าเทรด ที่กล่าวมา USD/CHF เป็นคู่สกุลเงินที่มีสัดส่วนการซื้อขายอยู่ที่ 4% โดยประมาณ หากเปรียบเทียบสัดส่วนการซื้อขายประกอบกับขนาดของประเทศสวิตเซอร์แลนด์อาจจะคิดว่าเป็นสกุลเงินธรรมๆดา แต่เปล่าเลยเพราะประเทศสวิตเซอร์แลนด์มีอุตสาหกรรมใหญ่เป็นอันดับ 3 รองจาก สหรัฐอเมริกาและญี่ปุ่น ซึ่ง CHF เป็นหนึ่งในคู่สกุลเงินที่มีบทบาทสำคัญต่อ USD และ USD ก็เป็นหนึ่งในสกุลเงินที่มีผลต่อความแข็งค่าของ CHF ด้วยเช่นกัน ปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อคู่เงิน USD/CHF สามารถดูได้จากความผันผวนของตลาดโลก เนื่องจาก CHF เป็นสกุลเงินเปรียบเสมือนหลุมหลบภัยของนักลงทุน ดังนั้นทุกครั้งที่ระบบเศรษฐกิจเกิดการผันผวน CHF จะมีแน้วโน้มแข็งค่าขึ้นทันที
6. USD/CAD : ดอลลาร์สหรัฐ/ดอลลาร์แคนาดา
USD/CAD เป็น 10 คู่เงินน่าเทรด ที่มีสัดส่วนการซื้อขายอยู่ที่ 5.9% CAD เป็นสกุลเงินที่ใช้ในประเทศแคนาดา ซึ่งเป็นประเทศพันธมิตรที่ทำการค้ากับสหรัฐอเมริกามาเป็นเวลานาน อีกทั้งมีการจัดตั้งการค้าเสรีอเมรกาเหนือ NAFTA ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสอดคล้องระหว่างสองประเทศ และอิทธิพลทางด้านการค้าระหว่างกัน ปัจจัยสำคัญที่ทำให้ CAD มีแน้วโน้มแข็งค่าขึ้น สามารถสังเกตได้จากราคาน้ำมัน เนื่องจากแคนาดาเป็นประเทศส่งออกน้ำมัน และราคาน้ำมันก็มีหน่วยซื้อขายเป็น USD ดังนั้นถ้าหากราคาน้ำมันเพิ่มสูงขึ้น CAD ก็มีแน้วโน้มที่จะแข็งค่าขึ้นด้วยเช่นกัน
7. NZD/USD : ดอลลาร์นิวซีเลนด์/ดอลลาร์สหรัฐ
NZD/USD เป็น 10 คู่เงินน่าเทรด ประเภทคู่เงินหลักลำดับสุดท้าย ที่มีสัดส่วนการซื้อขายอยู่ที่ 2% นิวซีแลนด์เป็นประเทศการค้าที่อยู่ใน FTA และมีสหรัฐอเมริกาเป็นคู่ค้าสำคัญ ปัจจัยสำคัญของการ ปัจจัยการแข็ง-อ่อนค่าของเงินทั้งสองสกุลยังคงอยู่ที่นโยบายการค้า และปัญหาทางการเมืองของทั้งสองประเทศ รวมไปถึงการประกาศดอกเบี้ยจากธนาคารกลางสหรัฐอเมริกา (The Federal Reserve)
8. EUR/CHF : ยูโร/ฟรังก์สวิส
10 คู่เงินน่าเทรด ประเภทคู่เงินรอง EUR/CHF เป็นตัวเลือกที่ค่อนข้างน่าสนใจ เพราะถึงแม้จะไม่ได้เป็นคู่เงินหลัก แต่ CHF ก็ยังมีบทบาทสอดคล้องกับ EUR อยู่ไม่น้อย ซึ่งแตกต่างจากคู่เงินรองอื่นๆ ในด้านการค้าประเทศในยุโรปถือเป็นคู่ค้าสำคัญของนิวซีแลนด์ เนื่องจากนโยบายการค้าเสรีที่มีดอกเบี้ยค่อนข้างต่ำ ปัจจัยสำคัญที่ส่งผลกระทบต่อ EUR/CHF นั้นยังคงยากต่อการวิเคราะห์ เนื่องจากเหตุการณ์ Brexit ยังมีความไม่แน่นอน ซึ่งทำให้นักลงทุนต้องติดตามปัจจัยพื้นฐานของทั้งสองประเทศเป็นหลัก ไม่ว่าจะเป็นตัวเลขการเติบโตทางเศรษฐกิจ ตัวเลขการจ้างงานภายในประเทศ และอัตราดอกเบี้ย เป็นต้น
9. EUR/GBP : ยูโร/ปอนด์
10 คู่เงินน่าเทรด ประเภทคู่เงินรองลำดับถัดมาเราขอแนะนำ EUR/GBP เนื่องจาก WTO ได้ประกาศอย่างเป็นทางการว่าอังกฤษได้เข้าร่วมข้อตกลงการค้าอย่างเป็นทางการกับ EU ซึ่งแสดงให้เห็นถึงอิทธิพลระหว่าง EUR/GBP อย่างเห็นได้ชัด อีกทั้งสองสกุลเงินดังกล่าวยังได้รับผลกระทบจาก USD เหมือนกันอีกด้วย การเทรดในคู่เงิน EUR/GBP จึงเหมาะสำหรับทางเลือกในคู่เงินรอง ปัจจัยที่มีผลกระทบต่อคู่เงิน EUR/GBP ควรติดตามการประกาศดอกเบี้ยจาก ECB และ BOE อย่างใกล้ชิด ประกอบกับข่าวสาร Brexit เนื่องจากเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้ค่าเงินเกิดการผันผวนของค่าเงิน
10. GBP/JPY : ปอนด์/เยน
10 คู่เงินน่าเทรด ลำดับสุดท้ายขอแนะนำ GBP/JPY เนื่องจากประเทศอังกฤษเป็นประเทศแรกๆ ที่ทำการตกลงการค้าเสรีกับประเทศญี่ปุ่น เพราะมองว่า JPY มีค่าเงินที่ถูกประกอบกับนโยบายการค้าที่เอื้อประโยชน์ให้อังกฤษพอสมควร ทั้งนี้นักลงทุนที่ต้องการเทรดในคู่เงินดังกล่าวต้องระวังเป็นอย่างมาก เพราะ GBP/JPY ถูกจัดเป็นหนึ่งในคู่เงินรองที่มีการเคลื่อนที่ของราคาค่อนข้างรุนแรงและผันผวน ปัจจัยที่มีผลกระทบต่อคู่เงินดังกล่าวจะขึ้นอยู่กับดุลการค้าระหว่างประเทศ เนื่องจากเป็นประเทศที่กำการค้าเสรีระหว่างกัน หากประเทศใดที่มีการเติบโตทางเศรษฐกิจเร็วกว่า สกุลเงินในประเทศดังกล่าวก็จะมีแนวโน้มแข็งค่าขึ้น นอกจากนี้นักลงทุนยังจำเป็นต้องติดตามข่าวภัยพิบัติของประเทศญี่ปุ่นร่วมด้วย เนื่องจากเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้ค่าเงินเยนอ่อนค่า
สรุป
จบไปแล้วกับ 10 คู่เงินน่าเทรด เราหวังเป็นอย่างยิ่งว่าข้อมูลเหล่านี้จะเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่กำลังเริ่มต้นเทรดฟอเร็กซ์ ทั้งหมดนี้เราได้แนะนำสิ่งต่างๆที่คุณควรรู้ก่อนเริ่มเข้าเทรดเอาไว้ทั้งหมด ไม่ว่าจะเป็นความหมายของคู่เงิน การจำแนกประเภทคู่เงิน และความสัมพันธ์ของสกุลเงินต่างๆที่มีผลต่อการเปลี่ยนแปลงของราคา อีกทั้งยังได้เสนอแนะ 10 คู่เงินน่าเทรด พร้อมทั้งสัดส่วนการซื้อขาย ที่นักลงทุนส่วนใหญ่เลือกเทรดมากที่สุด เพราะการเลือกเทรดในคู่เงินที่ตนเองมีความเข้าใจ ย่อมส่งผลกระทบต่อพอร์ตการลงทุนของคุณในทางบวก